中国工商银行武汉分行： 金融动能点亮武汉“新”活力
作者：资讯中心 发布日期： 2024-06-02
武汉向“新”前行，正加速打造发展新质生产力的重要阵地。育新兴、促转型、增动能、聚人才，中国工商银行武汉分行在总行、省分行党委的坚强领导和科学部署下，认真贯彻落实国家创新驱动发展的策略，以金融创新支持科学技术创新、以科技金融赋能产业高质量发展，努力服务高水平科技自立自强，勇担金融服务新质生产力的先行者和示范行。2024年一季度，武汉分行累计发放人民币公司贷款443.57亿元，其中制造业贷款60.17亿元，绿色贷款116.9亿元；近三年融资服务数字化的经济及科创企业客户近5000户，贷款余额超500亿元，浓墨重彩地书写“五篇大文章”，为“创新武汉”提供强有力的金融支撑。
传统产业蕴藏着巨大的能量，推动传统产业升级焕新，是旧动能向新动能转变的关键要素，也是加快形成新质生产力的重要引擎。工行武汉分行加大对国企转型创新、科学技术创新重点项目、关键核心技术攻坚等金融供给，助传统产业“华丽升级”。
武汉某能源公司是一家传统制造业的专精特新企业，前身始建于“一五”期间，是国内生产电站锅炉的大型骨干企业。公司基本的产品余热锅炉，是回收工业生产过程中余热、废热的重要组成部分，也是节能减排的关键设备。工行武汉分行在实地走访中得知，该公司短期偿债压力较大，新增流动资金贷款难，制约了公司发展经营和产业的加速壮大。
如何让“老锅炉”重燃新动能？工行多次上门沟通、现场调研，结合双碳背景下工业制造领域节能减排的环保要求，和电力、钢铁、有色金属、焦化、造纸、建材、化工等行业余热锅炉市场需求，分析认为该公司作为余热利用整体解决方案的企业，在政策和市场需求的趋势下将迎来更大的发展空间。于是根据公司情况为其量身定做“项目营运期贷款+运用资金贷款”的专属融资方案，为企业发放1.1亿元贷款。该笔业务是工行武汉分行首笔制造业项目营运期贷款，有效缓解了企业短期偿债压力，优化融资结构，为金融支持传统支柱产业转变发展方式与经济转型探索出“工行样板”。
绿色是高水平发展的底色，新质生产力本身就是绿色生产力。围绕“双碳”目标和可持续发展要求，工行武汉分行积极服务清洁能源产业，2024年1-3月累计发放绿色贷款116.9亿元，绿色贷款客户数平均增长率达41.18%。针对某央企电力集团清洁能源发电项目建设和运营期的资金需求，武汉分行迅速创新融资方案，以“光伏发电收益权”质押方式为该集团多家下属子公司办理9000万元项目营运期贷款，用于支持屋顶分布式光伏项目，总装机容量达24.49Mwp，开启节能减排的“追光”之旅。
万事开头难，对于初创型企业，成为“首贷户”意味着跨越贷款门槛，实现信贷档案“从0到1”的突破。敢于创新，才能善于突破。工行武汉科技金融中心聚焦科创企业融资的难点、痛点，在体制机制、评价模型、审批体系等方面打破传统模式，开创了科创企业金融服务的新格局。
武汉某智能技术公司是一家从事智能电网技术方案服务的国家高新技术企业和专精特新“小巨人”企业，企业具有授权专利63项，其中发明授权专利58项，其核心技术及产品——互感器计量性能智能监测装置处于行业领头羊，曾获得电力科学技术创新奖、省科技型中小企业创新奖等多项行业荣誉。作为一家从事电压互感器检测的初创型企业，一方面需要资金备货生产，另一方面研发投入较大，流动资金比较紧张，且没有资产抵押，融资困难、资金不足成为“小巨人”发展前进的桎梏。
通过深入调研，工行武汉分行了解到，该公司与华中科技大学签订了多项“产学研合作协议”，并成立“电气智能感知和AI”技术中心，重点围绕电气智能感知与人工智能技术领域开展科学研究及产学研研究合作。对公司技术团队、研发能力和产品发展前途做评估后，结合该公司产品试点情况，工行为企业发放首笔300万元贷款支持，随后又继续发放累计2000万元融资。
在工行的支持下，“小巨人”不再有“成长的烦恼”，公司陆续承接订单达3.6亿元，充足的流动资金为企业组织生产、投入研发蓄足动力，目前该公司已筹备上市。工行对初创期科技公司的首贷支持既是落实支持民营经济25条举措的具体行动，也是推动产学研用深层次地融合，支持科技成果转化为现实生产力的生动实践。
发展新质生产力，在于技术突破创新和产业升级提质。当前，战略性新兴起的产业正慢慢的变成为大国比拼的新赛道，国产化替代不断推进，为我们国家的经济高水平质量的发展注入新动能。
晶圆是半导体制作的基础材料，大多数都用在制造芯片和各种电子元件。武汉某技术公司拥有较强的技术实力和丰富的晶圆制造全流程研发经验，具备行业政策、市场发展的潜在能力、团队技术等多项优势，基本的产品——CMOS图像传感器普遍的应用于消费电子、汽车及安防等领域。公司项目总投金额大，建设周期长，急需项目建设资金和流动资金。
经过广泛市场调研获悉，该项目是新一代信息技术产业的集成电路制造业，是国家明确支持的重点发展领域，得到市、区政府的积极支持，且该企业下游市场需求旺盛，属于国产化替代的重要项目。于是，在项目企业成立当年，武汉分行快速响应发放9500万元运用资金贷款，之后依据公司运营情况和需求，又及时跟进提供了累计4亿元中期及长期贷款，全心践行国有大行服务高水平科技自立自强的使命担当。
武汉某半导体公司计划建设生产的“第三代半导体功率器件项目”是国家“十四五”规划的重点支持产业，属于省、市政府重点招商引资工程。产品主要运用于新能源汽车领域，有利于推动湖北省新能源汽车产业链电动化、网联化、智能化产业配套加速发展，属于国产替代和产业升级的重要项目。工行武汉分行组建专班、高效审批，发放了首笔半导体功率器件制造项目贷款6亿元，助力企业在汉落户，并为企业建设期提供了强有力的金融支持。
在信创领域，工行武汉分行自主研发基于区块链技术的“信创产业金融云平台”，为信创产业链提供招投标管理、采购协同、付款管理、融资管理等一揽子金融服务，解决信创产业金融供给不足的问题，有效支持“中国智造”突破关键核心技术，为“国产化”注入澎湃动能，实现中国“芯”从追赶到领跑的加速崛起。
中国式现代化重点是科技现代化，面对新一轮科技革命和产业变革，工行武汉分行将坚决贯彻金融强国战略，持续做好“五篇大文章”，一体推进传统产业、新兴起的产业和未来产业的金融供给，不断探索培育和发展新质生产力的工行路径。（文：张卫里安琪周先华）